Vermögensberatung

Allgemein

Gerne unterstützen wir Sie bei Ihrer privaten Vermögensplanung. Nach einer eingehenden Analyse der heutigen Vermögens- und Einkommenssituation sowie Ihrer beruflichen und privaten Zielvorstellungen beraten wir Sie bei der Umsetzung.

Auch die Risikovorsorge sollte Bestandteil dieser Betrachtung sein. Haben Sie sich beispielsweise schon einmal die Frage gestellt, welcher Erbschaftssteuerbelastung Ihre Erben ausgesetzt wären, wenn morgen der Erbfall eintreten sollte? Und welche Maßnahmen man zur Reduzierung der Steuerbelastung ergreifen könnte? Wäre ggf. die finanzielle Absicherung in Ausbildung befindlicher Kinder gewährleistet?
Sicherlich mag es angenehmere Themen geben, als sich mit Risikosituationen zu befassen – es ist jedoch verantwortungslos, dies nicht zu tun.
Dabei arbeiten wir mit Ihren Versicherungsberatern und Banken zusammen. Gerne können wir auch Kontakte zu anderen unabhängigen Beratern herstellen.

 

Immobilien

Für Privatpersonen ist der Immobilienerwerb meist die betragsmäßig größte Investition und zählt meist nicht zum Tagesgeschäft. Daher sollten Sie sich hierzu eingehend beraten lassen. Neben allgemeinen Fragen zur Vermögensanlage in Form von Immobilien (Wert, Rentabilität, Finanzierung) sind steuerliche Aspekte zum Erwerb, zu den laufenden Auswirkungen und natürlich auch zur Veräußerung bzw. ggf. zur Übertragung auf die nachfolgende Generation zu klären. 

Ihre Bank (Finanzierung wird einmal unterstellt) benötigt hierzu vom Steuerberater aussagekräftige Auswertungen, um in Ihrem Sinne über Ihren Finanzierungsantrag zu befinden